2. 财务会计
  3. 下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（）。 A．大

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（）。 A．大

题库总管2020-05-20  58
问题 下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（）。A．大额取款要求客户提供身份证件B．了解客户风险承受能力C．了解客户财务状况D．为客户开立匿名账户
选项
答案D
解析了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。从业人员在办理业务时须遵循以下规则：①银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；②客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；③银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
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