2. 外语考试
  3. 理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息、风险认识以及财务决

理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息、风险认识以及财务决

题库总管2020-05-20  61
问题 理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息、风险认识以及财务决定能力等进行了解，了解的具体内容包括（　　）。Ⅰ．客户的基本信息，如性别、年龄、家庭情况、性格特征、风险偏好等Ⅱ．客户当前的收入状况，包括当期分配（工资收入及其他报酬）和延期分配（参加基本养老保险情况和参加企业补充养老保险计划情况，个人拥有的股权、期权等）Ⅲ．客户的自有财产，如个人财产与储蓄等Ⅳ．客户的潜在资产，如可能继承的遗产等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
选项
答案D
解析了解客户财务信息、客户对风险的认识以及其财务决定能力。了解的具体内容包括：①客户的基本信息，如性别、年龄、家庭情况、性格特征、风险偏好等；②客户当前的收入状况，包括当期分配（工资收入及其他报酬）和延期分配（参加基本养老保险情况和参加企业补充养老保险计划情况，个人拥有的股权、期权等）；③客户的自有财产和潜在资产，如个人财产与储蓄、可能继承的遗产等。
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