当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

admin2020-12-24 52

问题当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。

选项 A.立即销毁
B.保存5年以上
C.卖给其他公司
D.退还给该客户

答案B

解析根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/wNmCKKKQ

相关试题推荐

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（　　）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银
下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措
声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（　　）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系
商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（　　）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行
商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的
商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（　　）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争
商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范
商业银行的（　　）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险
关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（　　）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机
《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（　　）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

随机试题

（30-31题共用备选答案） A．镇惊安神，平肝潜阳，收敛固涩 B．平肝潜阳
患者，男，28岁，左下6面深龋，诊断为可复性牙髓炎。对该患牙的最佳处理是()
B公司2012年利润总额1580万元，销售成本1200万元，销售费用239
某5层购物中心，建筑面积80000m，根据《机关、团体、企业、事业单位消防安全管
在构想效度的估计方法中，测验间的相互比较主要包括()。多选
胎盘滞留是指胎儿娩出后而胎盘未娩出超过
在Word的编辑状态，文档窗口显示出水平标尺，则当前的视图方式（　　）。A.一定是普通视图或页面视图方式B.一定是页面视图或大纲视图方式C.一定是全屏显示视
关于合同谈判中工期和维修期的说法，正确的有（）。A.对于具有较多单项工程的项目，可在合同中明确允许分部位或分批提交业主验收B.由于工程变更原因对工期产生
行政诉讼中可以缺席判决的情形有：（）A.被告无正当理由拒不到庭的B.原告或上诉人申请撤诉，人民法院裁定不予准许的，原告或上诉人经合法传唤无正当理由拒不到庭或
在判断质物、质押权利价值的变动趋势时，一般可从质物的（）进行分析。A.实体性贬值B.功能性贬值C.质押权利的经济性贬值D.质押权利的经济性增值E.功能

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（ ）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（ ）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（ ）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系

商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行

商业银行战略风险管理的最有效方法是（ ），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（ ）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行的（ ）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险

关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（ ）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机

《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（ ）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

（30-31题共用备选答案） A．镇惊安神，平肝潜阳，收敛固涩 B．平肝潜阳

患者，男，28岁，左下6面深龋，诊断为可复性牙髓炎。对该患牙的最佳处理是()

B公司2012年利润总额1580万元，销售成本1200万元，销售费用239

某5层购物中心，建筑面积80000m，根据《机关、团体、企业、事业单位消防安全管

在构想效度的估计方法中，测验间的相互比较主要包括()。多选

胎盘滞留是指胎儿娩出后而胎盘未娩出超过

在Word的编辑状态，文档窗口显示出水平标尺，则当前的视图方式（ ）。A.一定是普通视图或页面视图方式B.一定是页面视图或大纲视图方式C.一定是全屏显示视

关于合同谈判中工期和维修期的说法，正确的有（）。A.对于具有较多单项工程的项目，可在合同中明确允许分部位或分批提交业主验收B.由于工程变更原因对工期产生

行政诉讼中可以缺席判决的情形有：（）A.被告无正当理由拒不到庭的B.原告或上诉人申请撤诉，人民法院裁定不予准许的，原告或上诉人经合法传唤无正当理由拒不到庭或

在判断质物、质押权利价值的变动趋势时，一般可从质物的（）进行分析。A.实体性贬值B.功能性贬值C.质押权利的经济性贬值D.质押权利的经济性增值E.功能

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（　　）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（　　）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系

商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（　　）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行

商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（　　）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行的（　　）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险

关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（　　）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机

《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（　　）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

在Word的编辑状态，文档窗口显示出水平标尺，则当前的视图方式（　　）。A.一定是普通视图或页面视图方式B.一定是页面视图或大纲视图方式C.一定是全屏显示视