当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

admin2020-12-24 40

问题当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。

选项 A.立即销毁
B.保存5年以上
C.卖给其他公司
D.退还给该客户

答案B

解析根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/wNmCKKKQ

相关试题推荐

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（　　）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银
下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措
声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（　　）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系
商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（　　）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行
商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的
商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（　　）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争
商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范
商业银行的（　　）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险
关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（　　）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机
《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（　　）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

随机试题

除了基础代谢外，（　　）是人体能量消耗的主要因素。 A、生长发育 B、体力活
实际操作中，套利者在平仓时，可以先了结价格有利的那笔交易。（　　）
工程建设项目通常的施工程序是先准备后施工，()。
下列各项中，不能做桥梁预应力筋的是（）。 A.钢丝B.钢绞线 C.热处理
总人口中非劳动年龄人口数与劳动年龄人口数之比是（　　） A.老年人口系数 B
操作隔离开关时必须穿好规定的________，戴好绝缘手套。
公共场所的聚群，是群体现象的一种形态，聚群由个体构成，人们相互间虽不认识，但却聚集在一起，可以共同行动，但不能持续不散，聚群现象往往伴随着情绪非理性，可能...
电阻抗法血细胞计数原理的基础是A:悬浮在电解质溶液中的血细胞颗粒通过计数小孔时引起电阻的变化B:悬浮在电解质溶液中的血细胞颗粒存在大小的差异C:悬浮在电解质
消费者对某种房地产未来价格的预期与其对该种房地产现时需求的影响关系是()。A:若预期房地产价格上涨，则会增加其现时需求B:若预期房地产价格下降，则会增加其现时
根据《中华人民共和国物权法》,预告登记后,债券消灭或者自能够进行不动产登记之日起（）内未申请登记的,预告登记失效。A.3个月B.1个月C.6个月D.1年

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（ ）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（ ）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（ ）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系

商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行

商业银行战略风险管理的最有效方法是（ ），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（ ）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行的（ ）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险

关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（ ）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机

《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（ ）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

除了基础代谢外，（ ）是人体能量消耗的主要因素。 A、生长发育 B、体力活

实际操作中，套利者在平仓时，可以先了结价格有利的那笔交易。（ ）

工程建设项目通常的施工程序是先准备后施工，()。

下列各项中，不能做桥梁预应力筋的是（）。 A.钢丝B.钢绞线 C.热处理

总人口中非劳动年龄人口数与劳动年龄人口数之比是（ ） A.老年人口系数 B

操作隔离开关时必须穿好规定的________，戴好绝缘手套。

公共场所的聚群，是群体现象的一种形态，聚群由个体构成，人们相互间虽不认识，但却聚集在一起，可以共同行动，但不能持续不散，聚群现象往往伴随着情绪非理性，可能...

电阻抗法血细胞计数原理的基础是A:悬浮在电解质溶液中的血细胞颗粒通过计数小孔时引起电阻的变化B:悬浮在电解质溶液中的血细胞颗粒存在大小的差异C:悬浮在电解质

消费者对某种房地产未来价格的预期与其对该种房地产现时需求的影响关系是()。A:若预期房地产价格上涨，则会增加其现时需求B:若预期房地产价格下降，则会增加其现时

根据《中华人民共和国物权法》,预告登记后,债券消灭或者自能够进行不动产登记之日起（）内未申请登记的,预告登记失效。A.3个月B.1个月C.6个月D.1年

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（　　）。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银

下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（　　）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措

声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（　　）。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系

商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（　　）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B.商业银行

商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（　　）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争

商业银行的声誉危机管理应当建立在（　　）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范

商业银行的（　　）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险

关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（　　）。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机

《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?（　　）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日

除了基础代谢外，（　　）是人体能量消耗的主要因素。 A、生长发育 B、体力活

实际操作中，套利者在平仓时，可以先了结价格有利的那笔交易。（　　）

总人口中非劳动年龄人口数与劳动年龄人口数之比是（　　） A.老年人口系数 B