首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
当银行与客户结束业务关系时,对于客户此前的财务数据与交易记录,银行应该( )。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户
当银行与客户结束业务关系时,对于客户此前的财务数据与交易记录,银行应该( )。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户
admin
2020-12-24
67
问题
当银行与客户结束业务关系时,对于客户此前的财务数据与交易记录,银行应该( )。
选项
A.立即销毁
B.保存5年以上
C.卖给其他公司
D.退还给该客户
答案
B
解析
根据我国《反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务,也是履行法定协助义务的前提条件。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/wNmCKKKQ
相关试题推荐
下列关于商业银行声誉风险的理解,最恰当的是( )。A.声誉风险通过整体的、系统化的方法来管理B.声誉风险无法通过加强内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银
下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是( )。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素,及早采取有效措
声誉风险通常与信用、市场、操作等风险( )。A.相互排斥、互不共存B.相互独立、互不影响C.交叉存在、互相作用D.没有关系
商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此,下列描述最不恰当的是( )。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行
商业银行战略风险管理的最有效方法是( ),并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的
商业银行的战略规划应当定期审核或修正,以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下,商业银行不需要调整战略规划?( )A.中国银行业实行全面的对外开放,竞争
商业银行的声誉危机管理应当建立在( )的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范
商业银行的( )来源于其内部经营管理活动,以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险
关于战略风险管理的基本做法,下列说法正确的是( )。A.增强对客户的透明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机
《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?( )A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日
随机试题
甲商店(增值税一般纳税人)有金银销售资质,2018年12月销售金项链100条,其
某12层现浇钢筋混凝土剪力墙结构住宅楼,各层结构平面布置如图所示,质量和刚度沿竖
能改善眼部干燥症状,缓解视疲劳的药物是()
下列关于临时照明装置设置要求的说法错误的是()。
原油泄漏事件严重威胁海洋生物生命安全和海洋生态环境,下列选项说法错误的是()。
影响新浇混凝土侧压力的主要因素是( )。
优质碳素结构钢的塑性和韧性较高,且可以通过加工处理方法得到强化,该方法应为()。A.热变形强化B.冷变形强化C.热处理强化D.酸洗与钝化
背景资料 某大型海上工程孤立墩混凝土承台施工,其混凝土的配合比(胶凝材料:砂:碎石)为1:1.50:2.50,水胶比为0.40,胶凝材料总用量为444k...
在信托关系中,受托人因处理信托事务所发生的财产责任,以()责任。A.法人财产为限承担有限B.信托财产承担无限连带C.信托财产为限承担有限D.法人财产承担无
下列关于应收款项减值测试和确定的表述中,正确的有()。A:对于单项金额重大的应收款项,在资产负债表日应单独进行减值测试B:对于单项金额非重大的应收款项,应当采