2. 财务会计
  3. 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（

免费考试题库2020-05-20  14
问题 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。[2015年10月真题]A．兴趣爱好B．风险承受能力C．财务状况D．投资目的E．投资经验
选项
答案BCDE
解析客户是商业银行个人理财业务的服务对象，也是商业银行个人理财服务的最终评判者。在提供个人理财服务过程中，业务人员要了解客户需求，并根据客户的需求提供相应的理财服务。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十二条规定，商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。提示： 查看答案、解析，请先购买>>
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