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案例1　不惑之年私企老板的理财规划　假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生

Loveyou2020-05-20  29
问题 案例1　不惑之年私企老板的理财规划　假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员二、收支情况陈先生税后月收入为3万元；陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。三、资产情况（1）实物资产：市价150万元的自住房产一套，贷款7成。根据签订的银行贷款合同，等额本息按月还款，年利率6.5%，期限15年；（2）金融资产：当前拥有股票型基金价值60万元。2012年初，陈先生的个人积蓄达到100万元，当时正是中国股市走强的时期，而银行利率相对又较低，陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资，其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分，一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%；另一部分投资了货币市场基金。四、保险状况陈先生一家目前无商业保险。五、理财目标1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣，持续30年；2.8年后计划送儿子出国读4年大学，每年学杂费现值25万元；3.夫妻两人满55岁时退休，生活至80岁，每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元；4.陈太太离世时，计划留税后100万元遗产给儿子。六、假设条件通货膨胀率为3%，收入成长率为5%，投资报酬率为10%，房价成长率为5%，学费成长率为5%。
选项 15.假若陈先生2013年7月16日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。7月15日，该基金的净值为1.5430，7月16日的该基金的净值为1.6860。则陈先生能申请到的基金份额为（　　）份。A.10000/1.5430B.9852/1.5430C.10000/1.6860D.9852/1.6860
答案D
解析基金申购份额=[申购金额÷（1＋基金申购费率）]÷当日基金单位净值=[10000÷（1＋1.5%）]÷1.6860=9852.2167/1.6860。
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