在个人教育贷款的业务流程中，可能产生的操作风险有( )A.借款人身份弄虚作假 B.第三方保证人不具备保证资格和保证能力 C.审批人对应审查的内容审査不严，导致向

admin2020-12-24 52

问题在个人教育贷款的业务流程中，可能产生的操作风险有( )

选项 A.借款人身份弄虚作假
B.第三方保证人不具备保证资格和保证能力
C.审批人对应审查的内容审査不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款
D.合同制作不合格
E.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案材料，造成合同损毁

答案ABCDE

解析个人教育贷款的操作风险包括贷款受理与调查中的风险、贷款签约与发放中的风险、支付管理中的风险、贷后与档案管理中的风险。选项A、B,属于贷款受理和调查环节的风险；选项C,属于贷款审查和审批环节的风险；选项D,属于贷款签约与发放环节的风险；选项E，属于贷后与档案管理环节的风险。

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在个人教育贷款的业务流程中，可能产生的操作风险有( )A.借款人身份弄虚作假 B.第三方保证人不具备保证资格和保证能力 C.审批人对应审查的内容审査不严，导致向

商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行

商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。

商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。A.风

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数

以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。A.外部欺诈B.政治风险C.监管规定D.自然灾害E.恐怖威胁

选择关键风险指标的基本原则有（）。A.整体性B.重要性C.敏感性D.可靠性E.有效性

商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。A.硬件B.软件C.网络与通信线路D.动力输送损耗／

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权B.对客户交易进行误导C.员工故意骗取、盗用财产D.性别／种族歧视E.支配超出其权限的资金额度

对于操作风险，商业银行可以采取的识别方法是（）。A.标准法B.基本指标法C.指标分析识别法D.高级计量法

下列各项不属于关键风险指标的是（）。A.交易量B.员工水平C.董事会水平D.客户满意度

（41-42题共用备选答案） A．血热妄行之上部出血 B．肝火犯肺之咳血

男，40岁，诊断左肾结核，膀胱容量20ml，右肾严重积水伴尿毒症，宜首先行 A

甲厂为了获得更大的盈利，在其生产的婴幼儿壮骨食品中加入致癌物质，以提高该食品的蛋

下列关于应付账款的说法，不正确的是（　　）。

审计结果公告不得公布的信息包括（）。

劳务派遣单位违法解除或者终止被派遣劳动者的劳动合同的，应当依照《劳动合同法》规定

某房地产开发企业，某月取得建筑施工收入1000万元，不动产销售收入1600万元，

某专家就目前多方对支线航空安全性的质疑发表声明，他表示，支线飞机所执行的安全标准

患者，女，60岁，口腔干燥、无泪、双眼异物感1年余。两侧腮腺区有反复肿胀史。检查

根据《建筑安装工程费用项目组成》，下列各项费用中，不应计人建筑安装工程材料费的是（　　）。A.材料保管人员工资B.单台设备调试所需材料费C.安装设备所用的防

在个人教育贷款的业务流程中，可能产生的操作风险有( )A.借款人身份弄虚作假 B.第三方保证人不具备保证资格和保证能力 C.审批人对应审查的内容审査不严，导致向

商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行

商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。

商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。A.风

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_________和_________的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数

以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。A.外部欺诈B.政治风险C.监管规定D.自然灾害E.恐怖威胁

选择关键风险指标的基本原则有（）。A.整体性B.重要性C.敏感性D.可靠性E.有效性

商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。A.硬件B.软件C.网络与通信线路D.动力输送损耗／

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权B.对客户交易进行误导C.员工故意骗取、盗用财产D.性别／种族歧视E.支配超出其权限的资金额度

对于操作风险，商业银行可以采取的识别方法是（）。A.标准法B.基本指标法C.指标分析识别法D.高级计量法

下列各项不属于关键风险指标的是（）。A.交易量B.员工水平C.董事会水平D.客户满意度

（41-42题共用备选答案） A．血热妄行之上部出血 B．肝火犯肺之咳血

男，40岁，诊断左肾结核，膀胱容量20ml，右肾严重积水伴尿毒症，宜首先行 A

甲厂为了获得更大的盈利，在其生产的婴幼儿壮骨食品中加入致癌物质，以提高该食品的蛋

下列关于应付账款的说法，不正确的是（ ）。

审计结果公告不得公布的信息包括（）。

劳务派遣单位违法解除或者终止被派遣劳动者的劳动合同的，应当依照《劳动合同法》规定

某房地产开发企业，某月取得建筑施工收入1000万元，不动产销售收入1600万元，

某专家就目前多方对支线航空安全性的质疑发表声明，他表示，支线飞机所执行的安全标准

患者，女，60岁，口腔干燥、无泪、双眼异物感1年余。两侧腮腺区有反复肿胀史。检查

根据《建筑安装工程费用项目组成》，下列各项费用中，不应计人建筑安装工程材料费的是（ ）。A.材料保管人员工资B.单台设备调试所需材料费C.安装设备所用的防

商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数

下列关于应付账款的说法，不正确的是（　　）。

根据《建筑安装工程费用项目组成》，下列各项费用中，不应计人建筑安装工程材料费的是（　　）。A.材料保管人员工资B.单台设备调试所需材料费C.安装设备所用的防