以下做法违反利益冲突原则的有（　　）。A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易 B

admin2020-12-24 73

问题以下做法违反利益冲突原则的有（　　）。

选项 A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B.不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理
C.不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D.利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E.利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益

答案ABCDE

解析题中选项做法均违背了银行业从业人员应当遵循的利益冲突原则。

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以下做法违反利益冲突原则的有（　　）。A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易 B

金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最主要的价格机制不包括()。A.利率B.汇率C.利息D.各种证券的价格

(　　)一般不用来表示资金的时间价值。A.国债收益率B.商业银行存款利率C.商业银行贷款利率D.超额存款准备金利率

商业银行应按照（　　）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A.国务院B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银行业协会

在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即（　　）。A.证券发行人B.证券经纪人C.证券代理人D.投资银行

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?（）A.在宣传销售文本中明确提示，产品过往业绩不代

外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后(　　)个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.10D.15

《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（　　）。A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.发行股权证券D.发行金融债券

下列不属于货币市场特征的是（）。A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.交易量大、交易频繁D.差异性大、稳定性高

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。A.持证上岗B.风险评估C.绩效激励D.业务考核

下列关于国有资产监督管理机构性质的论述，正确的包括(　　)。

对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（　）日（包括该日）内支付赎回

重置成本的出现是技术进步的必然结果，也是“替代原理”的体现，重置成本通常（　）

《建设工程质量管理条例》明确规定，在正常使用条件下，建设工程的最低保修期限为5年

关于服务项目采购方式的表述中，不正确的是()。

电影《非诚勿扰》在泉城上映，具有独家经营权的神州公司的宣传部门投入了100万元进

缺失，余留牙正常，口底至舌侧龈缘距离约10mm。拟采用铸造支架式义齿。若口底至舌侧龈缘距离为6mm，大连接体可采用A.舌杆B.舌杆与连续卡环C.舌板D.

下列属于银行控股模式主要特征的是()。A.控股方为商业银行B.控股方参股一些附属公司或子公司C.控股方为中央银行D.控股方不能从事银行、证券、保险、金融

进行模板支架搭设与拆除作业时，对搭设作业人员施工以满足（）等要求，以满足施工安全要求。A、应经过专业培训、考试合格，持证上岗，定期体检合格B、作业人员必须戴

关于定金的说法，正确的是（　）。A、债务人履行债务后，定金不可抵作价款B、订金与定金的法律效果相同C、定金超过合同金额的20%，则定金无效D、定金的

以下做法违反利益冲突原则的有（ ）。A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易 B

金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最主要的价格机制不包括()。A.利率B.汇率C.利息D.各种证券的价格

( )一般不用来表示资金的时间价值。A.国债收益率B.商业银行存款利率C.商业银行贷款利率D.超额存款准备金利率

商业银行应按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A.国务院B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银行业协会

在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即（ ）。A.证券发行人B.证券经纪人C.证券代理人D.投资银行

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?（）A.在宣传销售文本中明确提示，产品过往业绩不代

外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（ ）审批。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.10D.15

《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（ ）。A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.发行股权证券D.发行金融债券

下列不属于货币市场特征的是（）。A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.交易量大、交易频繁D.差异性大、稳定性高

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。A.持证上岗B.风险评估C.绩效激励D.业务考核

下列关于国有资产监督管理机构性质的论述，正确的包括( )。

对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回

重置成本的出现是技术进步的必然结果，也是“替代原理”的体现，重置成本通常（ ）

《建设工程质量管理条例》明确规定，在正常使用条件下，建设工程的最低保修期限为5年

关于服务项目采购方式的表述中，不正确的是()。

电影《非诚勿扰》在泉城上映，具有独家经营权的神州公司的宣传部门投入了100万元进

缺失，余留牙正常，口底至舌侧龈缘距离约10mm。拟采用铸造支架式义齿。若口底至舌侧龈缘距离为6mm，大连接体可采用A.舌杆B.舌杆与连续卡环C.舌板D.

下列属于银行控股模式主要特征的是()。A.控股方为商业银行B.控股方参股一些附属公司或子公司C.控股方为中央银行D.控股方不能从事银行、证券、保险、金融

进行模板支架搭设与拆除作业时，对搭设作业人员施工以满足（）等要求，以满足施工安全要求。A、应经过专业培训、考试合格，持证上岗，定期体检合格B、作业人员必须戴

关于定金的说法，正确的是（ ）。A、债务人履行债务后，定金不可抵作价款B、订金与定金的法律效果相同C、定金超过合同金额的20%，则定金无效D、定金的

以下做法违反利益冲突原则的有（　　）。A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易 B

(　　)一般不用来表示资金的时间价值。A.国债收益率B.商业银行存款利率C.商业银行贷款利率D.超额存款准备金利率

商业银行应按照（　　）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A.国务院B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银行业协会

在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即（　　）。A.证券发行人B.证券经纪人C.证券代理人D.投资银行

外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后(　　)个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.10D.15

《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（　　）。A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.发行股权证券D.发行金融债券

下列关于国有资产监督管理机构性质的论述，正确的包括(　　)。

对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（　）日（包括该日）内支付赎回

重置成本的出现是技术进步的必然结果，也是“替代原理”的体现，重置成本通常（　）

关于定金的说法，正确的是（　）。A、债务人履行债务后，定金不可抵作价款B、订金与定金的法律效果相同C、定金超过合同金额的20%，则定金无效D、定金的