从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

admin2020-12-24 65

问题从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

选项 A.银行无需审查客户的资金来源合法
B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法
D.银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点

答案B

解析　　《商业内部控制指引》第八十三条规定：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当主动上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

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从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（　　）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（　　）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户的计量和评价，反映客户的大小。（　　）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（　　）。A.0～3B.0～4C.0～2D.0～1

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（　　）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容的是（　　）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划

对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（　　）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数

从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度______、自身流动性风险...

《商业银行资本管理办法（试行）》加强了对商业银行（　　）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况

在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（　　）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险

市场细分有利于提高竞争力的说法错误的是（　）。 A、市场细分加强了市场调查的针

【设备运行验收与投运】82、（）新投运的变压器应经过三次全电压冲击合闸，第

实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员的()和业务开展情况，限制结算会

于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。

关于气管支气管异物，描述正确的是A、女童比男童多见B、严重者可致死亡C、是儿科常见、多发的普通病D、5岁以上多见E、不能预防

小张小王和小李是大学同学，毕业后其中一人考上公务员，另外两人成为老师和作家，已知： (1)小张和作家都在北京工作；(2)老师在上海工作；(3)毕业后小...

在分税制中，主要采用按照税源实行分率分征办法的国家是（）。A.中国B.美国C.伊朗D.巴西

一般而言，企业财务报表分析的主体包括（　）。A.投资人B.税务部门C.债权人D.管理者E.社会福利机构

下列关于道德惩罚与法律惩罚关系的表述中，正确的是______。A.法律惩罚可以替代道德惩罚B.道德惩罚可以替代法律惩罚C.法律惩罚和道德惩罚相互排斥

在财务审计项目的一般审计目标中，合法性指的是：A、记录或列报的金额是实际存在或发生的B、记录的各类业务符合法律法规的规定C、实际存在或发生的金额均已

从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是( )。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（ ）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价，反映客户______的大小。（ ）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

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客户信用评级是商业银行对客户的计量和评价，反映客户的大小。（　　）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（　　）。A.0～3B.0～4C.0～2D.0～1

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（　　）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本

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对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（　　）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数

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