从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

admin2020-12-24 35

问题从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

选项 A.银行无需审查客户的资金来源合法
B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法
D.银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点

答案B

解析　　《商业内部控制指引》第八十三条规定：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当主动上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

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某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（　　）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（　　）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户的计量和评价，反映客户的大小。（　　）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（　　）。A.0～3B.0～4C.0～2D.0～1

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（　　）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容的是（　　）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划

对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（　　）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数

从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度______、自身流动性风险...

《商业银行资本管理办法（试行）》加强了对商业银行（　　）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况

在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（　　）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险

女性，18岁，发热鼻出血，皮肤紫癜2周，舌尖可见血泡，双下肢可见瘀斑，浅表淋巴结

下列哪项是急性感染性多发性神经根神经炎的治疗措施 A、静脉滴注环磷酰胺 B

甲公司是一家有色金属冶炼企业，存在严重的事业病危害。依据《职业病防治法》的规定，

垫片很少受介质的冲刷和腐蚀，适用于易燃、易爆、有毒介质及压力较高的重要密封的法兰

在审查个人商用房贷款借款人所提交的材料是否真实、合法时，审查的内容不包括（）。

对于产品质量差异较小的软饮料行业而言，最重要的企业资源是（）。

C

根据民事诉讼法的规定，对于当事人的下列哪些请求，可以适用督促程序？()

患者，男性，25岁，因右下牙自发痛3天来求治，半年前右下牙开始出现冷、热刺激痛，以后经常隐隐不适。检查发现右下4远中面深龋，探之穿髓，探痛(++)，叩痛(...

班主任的下列做法中，违反现行《中小学班主任工作条例》要求的是（　　）A.深入分析学生思想、心理、学习、生活状况，有针对性地进行思想道德教育B.组织本班学生自行

从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是( )。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（ ）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价，反映客户______的大小。（ ）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

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