从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

admin2020-12-24 62

问题从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

选项 A.银行无需审查客户的资金来源合法
B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法
D.银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点

答案B

解析　　《商业内部控制指引》第八十三条规定：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当主动上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

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从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（　　）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（　　）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户的计量和评价，反映客户的大小。（　　）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（　　）。A.0～3B.0～4C.0～2D.0～1

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（　　）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容的是（　　）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划

对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（　　）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数

从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度______、自身流动性风险...

《商业银行资本管理办法（试行）》加强了对商业银行（　　）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况

在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（　　）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险

贷款质押的最主要风险因素是（　　）。 A．虚假质押风险 B．司法风险 C．

下肢脱位整复后，一般固定在 A．外展位 B．内收位 C．屈曲位 D．伸直

某常规技术方案的净现值函数曲线如图所示，则该方案的内部收益率为（　）。 A

对于信息资源与人力资源相对不足，而资金资源与时间资源较为充分的项目来说，借用外

急性有机磷杀虫药中度中毒的主要表现是

作业成本法的主要优点是（　）。

以()为特征的传播活动是公共关系最实质性的部分。

人类的大脑有五大方面的功能：感觉的功能、控制运动的功能、记忆的功能、情感和情绪、认知功能。目前的神经科学研究对____四种功能已有相当深入的了解。（出题单...

帮助贫困家庭青少年、残疾青少年获得政府救济和保障以及社会资助和帮扶，属于维护青少年合法权益的（）方面。A.困难帮扶B.权益保护C.法律服务D.心理疏导

在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括(　　)。A.管理受托人B.操作受托人C.保管受托人D.交易受托

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某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）。A.8

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（ ）。A.17%B.

客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价，反映客户______的大小。（ ）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险

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根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容的是（ ）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划

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下肢脱位整复后，一般固定在 A．外展位 B．内收位 C．屈曲位 D．伸直

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对于信息资源与人力资源相对不足，而资金资源与时间资源较为充分的项目来说，借用外

急性有机磷杀虫药中度中毒的主要表现是

作业成本法的主要优点是（ ）。

以()为特征的传播活动是公共关系最实质性的部分。

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某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（　　）。A.17%B.

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《商业银行资本管理办法（试行）》加强了对商业银行（　　）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况

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作业成本法的主要优点是（　）。

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