首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
从理财业务的客户准入角度来说,下列说法不正确的是( )。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
从理财业务的客户准入角度来说,下列说法不正确的是( )。A.银行无需审查客户的资金来源合法 B.客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
admin
2020-12-24
66
问题
从理财业务的客户准入角度来说,下列说法不正确的是( )。
选项
A.银行无需审查客户的资金来源合法
B.客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法
D.银行应根据理财产品的风险属性,确定不同投资产品或理财计划的销售起点
答案
B
解析
《商业内部控制指引》第八十三条规定:商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则,注意审查客户资金来源的合法性,提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易,应当主动上报,防止犯罪分子进行洗钱活动。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/JcmCKKKQ
相关试题推荐
某客户一笔2000万元的贷款,其中有1200万元国债质押,其余是保证。假如该客户违约概率为1%,贷款违约损失率为40%,则该笔贷款的预期损失是( )。A.8
某金融产品的收益率为20%的概率是0.8,收益率为10%的概率是0.1,本金完全不能收回的概率是0.1,则该金融产品的预期收益率为( )。A.17%B.
客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价,反映客户______的大小。( )A.收入水平和偿债能力;违约风险B.收入水平和偿债能力;道德风险
根据监管机构的要求,商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是( )。A.0~3B.0~4C.0~2D.0~1
根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,商业银行在资本规划中,应优先考虑补充( )。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,下列不属于第二支柱核心内容的是( )。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划
对于我国大多数商业银行而言,开发风险计量模型遇到最大难题是( )。A.历史数据积累不足,数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数
从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力,可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金,此类银行的大额负债依赖度______、自身流动性风险...
《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行( )的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况
在商业银行所面临的下列风险类别中,最具有系统性风险特征的是( )。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险
随机试题
台湾省著名的“三大林场”是指( )。 A、太平山、阿里山、阳明山 B、阳明
慢性根尖周炎准确的诊断是依据() A.自觉症状 B.电活力测定 C.瘘管形
(4)治外感风寒夹湿的中成药是
治疗热毒咽喉肿疼,痈肿疮毒,瘰疬应选用
已发行的票据或证券进行流通转让的市场称为()。
素质教育的核心是()。 A、创新精神和实践能力的培养 B、个性的发展 C、全面发展 D、面向全体学生
组织损伤后,由其邻近的健康细胞分裂增生完成修复的过程A.化生B.机化C.分化D.再生E.增生
链霉素抑制结核菌的机制是A:抑制其DNA聚合酶B:抑制其转肽酶阻断肽链延长C:抑制其RNA聚合酶D:与核糖体小亚基结合并改变其构象E:抑制其拓扑异构酶
理财规划师职业操守的核心原则是()。A:个人诚信B:客观公正C:勤勉谨慎D:严守秘密
区位由()和距离所决定。A、坐落B、朝向C、方位D、地址