2. 财务会计
  3. X公司希望以固定利率借人人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的

X公司希望以固定利率借人人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的

书海库2019-12-17  39
问题 X公司希望以固定利率借人人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD／CNY为6.1235。市场上对两公司的报价如下：X、Y两公司进行货币互换，若不计算银行的中介费用，则X公司能借到人民币的利率不低于（??）。
选项 A. 5.0％B. 9.6％C. 8.5％D. 5.4％
答案C
解析Y公司在人民币借款成本上比较有优势，而X公司在美元借款成本上比较有优势。若Y公司以10.0％的利率借人1 000万人民币，X公司以5％的利率借人美元，则可以通过人民币／美元的货币互换协议将双方的借贷成本总体降低1.1％(9.6％+6.5％-10.0％-5.0％)，降低的成本可由双方按一定比例分享。其中，X公司能借到人民币的利率不低于8.5％(9.6％-1.1％)。
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