首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司
Loveyou
2020-05-20
11
问题
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保。母子二人住在2013年1月初购买的一套两居室的住房中,房款100万中首付20%,剩余部分采取每月等额本息贷款方式,贷款年利率6%,贷款期限20年,目前房屋市价105万元。 钱女士拥有活期存款10万元。2013年年末存入定期存款30万元,2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元,目前基金净值12万元。2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外,儿子的生活将发生困难,因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险,保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世,可以获得60万元的保险赔付,保单现金价值12万元。钱女士家庭支出中,儿子的教育费用占有很大比例,钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上,除了给儿子提供最好的学习教育外,还让儿子上书法、绘画等特长班,每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元,钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游,平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。 目前,钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题: ①钱女士感觉自己的保险仍然不够完备,但由于对保险不太了解,希望理财规划师能为其设计完善的保险保障规划。 ②钱女士一直希望给儿子最好的教育,计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造,综合考虑国内外求学费用,预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元,投资报酬率为5%。 ③钱女士计划在25年后退休,考虑到其独身一人,因此预计需要养老费用200万元,投资报酬率为7%。 提示:信息收集时间为2014年12月31日,不考虑活期存款利息收入,定期存款年利率3%,月支出均化为年支出的十二分之一,工资薪金所得的起征点为3500元,计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。 根据以上材料回答下列九题。
选项
2.填写收入支出表。(在带有底色的单元格处填写)
答案
解析
钱女士家庭的收入支出表如表10-4所示。表中各项数据计算如下: ①每月税后工资收入:12000-[(12000-3500)×20%-555]=10855(元) 全年税后工资收入:10855×12=130260(元) ②年终奖税后收入的计算:100000÷12=8333.33(元),适用税率20%,速算扣除数555,年终奖应纳税额=100000×20%-555=19445(元),年终奖税后收入=100000-19445=80555(元) ③定期存款利息收入:300000×3%=9000(元) ④钱女士家庭还住房按揭贷款计算: n=20×12,i=6÷12=0.5,PV=800000,FV=0,PMT=5731.45 年还款额:5731.45×12=68777.4(元) ⑤子女教育支出:3000×12=36000(元) ⑥日常生活支出:2000×12=24000(元)
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/VddpKKKQ
相关试题推荐
案例分析题二 背景资料 某公司中标承污水截流工程,内容有:新建提升泵站一座,
甲公司将其有权处分的在建工程抵押给银行,银行同时要求甲公司提供保证担保,未约定保
甲公司与乙公司订立了一份建材买卖合同,乙按约定向甲支付了定金4万元,合同约定如任
甲公司根据乙公司的选择,向丙公司购买了1台大型设备,出租给乙使用。乙在该设备安装
某投资者在期货公司新开户,存入20万元资金,开仓买入10手JM1307合约,成交
假设A和B两家公司都希望借入期限为5年的1亿美元,各自的利率如表8-1所示。B公
假设A和B两家公司都希望借入期限为5年的1亿美元,各自的利率如表8-1所示。B公
A公司在2014年1月1日向银行申请了一笔1000万美元的一年期贷款,并约定每个
A公司在2014年3月1日发行了100万美元的一年期债券,该债券每半年付息一次,
假设某公司收到1000万欧元的资金,并将其转为3个月期固定利率的定期存款,由于担
随机试题
寄生于蚕的蒲螨发育过程没有下列哪个阶段 A.卵 B.若螨 C.蛹 D.成
热原的基本性质有
在计量抽样检验中,产品特性值X是否合格有三种判定方法即()。 A.给定X的上
59.对于现场泄漏物应及时进行()、收容、稀释、处理。A覆盖B.填埋C.烧毁D.回收
2009年以来,在灾后恢复重建和扩大内需的各项政策措施的作用下,四川交通运输业投资呈现出快速增长的发展势头。1-4月,全省交通运输业投资255.74亿元...
药物中有害杂质限量很低,有的不允许检出如A.氯化物B.碘化物C.氰化物D.重金属E.硫酸盐
增强权能理论认为,每个人都不缺少权能,但是在现实生活中,许多人却表现为缺乏权能。社会工作者给予服务对象的帮助是通过()。A.鼓励与社会环境积极互动以促进其内
危机是指一个人的正常生活受到意外危险事件的破坏而产生的身心混乱的状态,其发展分为()等阶段。A.危机B.解组C.恢复D.开展期E.重组
下列各项中,可用来考察借款人与银行关系的项目是( )。A.借款人经济效益B.贷款人财务状况C.借款人规模D.不良贷款比率
下列各项中,属于导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是()。A.不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序,损害社会公众利益B.该金融机构资本利润率低于同行